Binance Coinbase 如何赚钱：新手指南
交易所盈利模式概览
加密货币交易所，例如币安（Binance）和 Coinbase，是数字资产交易生态系统的核心参与者。 它们扮演着连接买家和卖家的关键角色，并因此构建了多元化的盈利模式。 这些模式不仅仅局限于简单的交易费用，还包括各种增值服务，从而形成了一个复杂且多维度的收入体系。 深入理解这些盈利模式，对于用户而言至关重要，这有助于他们更全面地了解交易所的运营机制，评估其长期可持续性，并最终更有效地利用平台进行投资和交易。
交易所的主要收入来源包括：
- 交易手续费： 这是最直接和常见的盈利方式。 交易所对每笔成功的交易收取一定比例的手续费。手续费的费率通常根据用户的交易量、持有的平台代币数量以及市场整体情况进行调整。不同的交易对可能具有不同的费率，用户需要仔细查阅。
- 提现手续费： 当用户将加密货币从交易所提取到个人钱包时，交易所会收取提现手续费。该费用用于支付区块链网络的交易成本，例如矿工费或 Gas 费。提现费用通常会根据网络拥堵程度和币种类型而变化。
- 上币费： 新的加密货币项目为了在交易所上线，通常需要支付一笔上币费。 这笔费用旨在覆盖交易所的技术评估、安全审计以及市场推广等成本。 上币费的金额可能非常高昂，成为交易所重要的收入来源之一。
- IEO（首次交易所发行）： 一些交易所会提供 IEO 平台，帮助新的加密货币项目进行融资。交易所会向项目方收取一定的服务费，并有可能从 IEO 的成功中获得额外的利润分成。
- 理财产品和服务： 交易所通常会提供各种理财产品，例如 Staking、借贷等，用户可以将闲置的加密货币存入这些产品中获得利息。 交易所通过管理这些理财产品，并收取一定的管理费或利息差来实现盈利。
- 衍生品交易： 提供期货、期权等衍生品交易的交易所，通常会收取更高的手续费，并可以通过合约爆仓等机制获得额外的收益。 衍生品交易的风险较高，但同时也为交易所带来了丰厚的利润。
- 数据服务： 交易所积累了大量的交易数据，可以将其出售给专业的交易机构或研究机构。 这些数据对于市场分析、风险管理以及算法交易等方面具有重要的价值。
- 会员服务： 交易所可能会提供不同等级的会员服务，会员可以享受更低的手续费、更高的提现额度以及其他专属权益。 用户需要支付一定的会员费用才能享受这些特权。
Binance 的盈利模式
Binance 作为全球领先的加密货币交易所，凭借其庞大的用户基数和多元化的产品服务，构建了多层次的盈利体系。其核心盈利模式主要包括以下几个方面：
- 交易手续费： 这是 Binance 最主要的收入来源。用户在 Binance 平台上进行加密货币交易时，需要支付一定比例的手续费。手续费的费率根据用户的交易量和持有的 BNB 数量而有所不同。通常情况下，交易量越大、持有的 BNB 数量越多，手续费率就越低。Binance 还会定期推出手续费优惠活动，吸引更多用户参与交易。
- 上币费： 加密货币项目方为了将其代币在 Binance 平台上进行交易，需要向 Binance 支付上币费用。上币费用的具体金额取决于项目的质量、市场潜力、社区活跃度等因素。Binance 会对申请上币的项目进行严格的审核，确保上线的项目具有较高的投资价值和安全性。
- 提现手续费： 用户将加密货币从 Binance 平台提现到其他钱包或交易所时，需要支付提现手续费。提现手续费的金额根据不同的加密货币而有所不同，通常与该加密货币的网络拥堵程度和交易成本相关。
- 杠杆交易利息： Binance 提供杠杆交易服务，允许用户借入资金进行交易。用户在使用杠杆交易时，需要支付利息。利息的费率根据借入资金的金额和借款时间而有所不同。
- 期货交易手续费： Binance 提供加密货币期货交易服务，用户可以通过预测加密货币价格的涨跌来获利。在进行期货交易时，用户需要支付手续费。手续费的费率根据用户的交易量和持有的 BNB 数量而有所不同。
- Launchpad 和 Launchpool： Binance Launchpad 是一个帮助加密货币项目进行融资的平台。Binance Launchpool 则允许用户通过质押 BNB 等加密货币来获得新的代币奖励。Binance 通过 Launchpad 和 Launchpool 可以收取项目方的服务费，并增加 BNB 的使用场景。
- 其他服务： Binance 还提供一系列其他服务，例如币安宝（加密货币理财）、币安支付（加密货币支付）、NFT 市场等。这些服务可以为 Binance 带来额外的收入。
交易手续费
交易手续费构成币安最核心的收入来源。用户在币安平台进行任何交易活动时，都需要支付一定比例的交易手续费。该费用通常以交易额的百分比形式收取，例如常见的0.1%，但具体费率会根据用户的交易等级、交易对以及市场情况进行调整。币安会根据用户的交易量和持仓情况，将用户划分为不同的等级，等级越高，手续费率越低。
持有币安平台代币BNB (Binance Coin) 的用户可以选择使用BNB支付交易手续费，从而享受手续费折扣优惠。这一机制有效激励了BNB的需求和使用，构建了BNB的应用场景，并巩固了其在币安生态系统中的地位。通过使用BNB支付手续费，用户可以进一步降低交易成本，提高资金利用率。
交易手续费收入与平台的交易量直接相关。交易量越大，币安获得的手续费收入就越高。因此，币安始终致力于推广其平台，通过各种营销活动、创新产品和优质服务，吸引更多的用户和交易活动，从而实现手续费收入的持续增长。币安还不断拓展新的交易对和产品线，为用户提供更多选择，进一步提升平台吸引力。
上币费用
对于寻求在币安交易所上线的加密货币项目方，币安会收取一笔上币费用。该费用涵盖了币安在对项目进行全面尽职调查、严谨的技术评估、细致的市场推广以及合规审查等方面产生的成本。尽职调查包括对项目团队背景、技术可行性、商业模式、代币经济模型以及法律合规性的深入分析。技术评估则侧重于审查项目的代码质量、智能合约安全性、网络性能和可扩展性。市场推广活动旨在提高项目在币安用户中的知名度和认可度。合规审查则确保项目符合相关的法律法规和监管要求。上币费用的具体金额根据项目的规模、潜力和市场状况而有所不同，通常以加密货币的形式支付。
上币费用的金额巨大，一直是加密货币社区讨论的热点，也存在争议。批评者认为，高昂的上币费用可能会导致一些质量相对较低、缺乏实际价值的项目也能通过支付费用而上线，从而降低了币安平台的项目质量。他们认为上币费用可能会对新兴的小型项目构成准入壁垒，限制了创新和竞争。而支持者则认为，上币费用是币安维持高质量项目筛选和运营的重要保障，有助于降低投资者的风险。通过收取上币费用，币安能够投入更多资源进行项目审查和技术支持，从而提高平台的整体安全性和可靠性。
尽管存在争议，上币费用对于币安来说，仍然是一项重要的收入来源。这些收入不仅用于支付上述成本，还用于平台的技术升级、安全维护、用户支持以及全球扩张。同时，上币费用也为币安提供了筛选高质量项目的一种经济激励，促使其更加谨慎地选择上线项目，从而维护其在加密货币交易领域的领先地位和声誉。因此，上币费用在币安的商业模式中扮演着至关重要的角色，直接影响着平台的发展和用户体验。
理财产品及 Staking
币安提供多样化的理财产品，旨在为用户提供加密货币增值的机会。用户可以将数字资产存入币安平台，并根据所选产品获得相应的利息收益。这些产品主要包括以下几种类型：
- 灵活存款： 允许用户随时存入和提取加密货币，收益率相对较低，但流动性极佳，适合对资金流动性有较高要求的用户。
- 定期存款： 用户将加密货币锁定一段时间（例如7天、14天、30天、60天、90天等），收益率通常高于灵活存款，但锁定期内无法提前取出。
- Binance Earn： 一个综合性的收益平台，整合了多种理财产品，例如Launchpool（新币挖矿）、DeFi Staking（参与去中心化金融协议的Staking）等，提供更多样化的收益选择。
币安会将用户存入的加密货币用于多种用途，包括但不限于：
- 借贷： 将用户的加密货币借给其他用户或机构，并收取利息。这是理财产品收益的主要来源之一。
- 参与市场做市： 为币安平台上的交易对提供流动性，赚取交易手续费。
- 参与区块链网络验证： 通过参与PoS（Proof of Stake，权益证明）等共识机制的区块链网络验证，获取区块奖励。
通过这些方式，币安能够高效利用用户的数字资产，既能吸引用户长期持有和锁定资产，增强平台的用户粘性，又能从中获取收益，实现平台和用户的双赢。
币安还提供专业的 Staking 服务，允许用户参与区块链网络的共识过程，并分享网络增长的红利。用户可以将指定类型的加密货币（例如 ETH、ADA、SOL 等）锁定在币安平台，参与 Staking 节点验证交易、维护网络安全，并获得相应的 Staking 奖励。Staking 奖励的金额通常与锁定的资产数量和锁定期长短有关。
需要注意的是，币安会收取一定比例的 Staking 奖励作为服务费，用于维护 Staking 节点的运营成本和风险管理。用户在参与 Staking 前，应仔细阅读相关条款和风险提示，了解具体的收益分配规则和服务费比例，以及可能存在的潜在风险（例如网络攻击、节点故障等）。参与Staking前务必了解清楚解锁周期，部分staking资产需要一段时间才能解锁。
Launchpad 和 Launchpool
Binance Launchpad 是由全球领先的加密货币交易所 Binance 推出的一个创新型项目孵化和代币发行平台。其核心功能在于为具有高度创新性和增长潜力的早期区块链项目提供至关重要的资金支持、市场曝光以及全方位的资源对接。通过 Launchpad 平台，Binance 用户能够参与到这些极具前景的项目早期阶段，并有机会使用 Binance Coin (BNB) 认购新项目的代币。作为回报，Binance 会根据预先设定的规则，从成功完成的 Launchpad 项目中收取相应的服务费用，确保平台的运营和可持续发展。
Binance Launchpool 是 Binance 平台上的另一个独特功能，它允许用户通过质押持有的 BNB 或其他指定的加密货币（例如稳定币或特定项目的代币）来参与新项目的代币挖矿活动，从而免费获得新项目的代币奖励。 Launchpool 机制不仅为用户提供了一种低风险、无需额外成本即可获取新资产的机会，也巧妙地增加了对 BNB 的市场需求，潜在地促进了 BNB 价值的提升。通过 Launchpool，用户可以将闲置的加密资产用于支持区块链网络的发展，同时获得相应的代币奖励，实现资产的增值。
合约交易手续费
Binance Futures 为用户提供加密货币合约交易服务，这是一种允许投资者利用杠杆放大收益和风险的金融衍生品交易方式。 在进行合约交易时，Binance 会根据交易量和用户等级收取一定比例的手续费，这通常高于现货交易的手续费水平。 合约交易手续费的结构通常包含挂单（Maker）手续费和吃单（Taker）手续费，具体费率取决于用户的VIP等级和市场流动性。
除了交易手续费，如果用户的仓位因保证金不足而被强制平仓（也称为爆仓），Binance 还会收取额外的清算费用。 清算费用旨在弥补因强制平仓操作而产生的潜在损失，并鼓励用户维持足够的保证金水平，以降低爆仓风险。 清算费用的计算方式和费率会根据合约类型和市场状况进行调整。
鉴于合约交易的高风险特性以及远大于现货交易的交易量，合约交易手续费在 Binance 的收入构成中占据重要地位。 通过合理的手续费结构，Binance 能够在维持平台运营的同时，为用户提供安全、高效的合约交易环境。 用户应充分了解合约交易手续费的构成和计算方式，以便更好地管理交易成本和风险。
其他服务
币安（Binance）生态系统远不止于现货交易，还提供一系列旨在增强用户体验和拓展加密货币应用场景的增值服务，具体包括：
- 币安卡（Binance Card）： 币安卡是一种Visa或Mastercard借记卡，允许用户将他们的加密货币余额转换为法定货币，在全球接受银行卡支付的商家处进行消费。用户可以通过币安应用程序管理卡片，实时查看交易记录和余额。币安卡的推出极大地提升了加密货币的实用性，使其能够融入日常消费场景。请注意，使用币安卡进行消费可能涉及交易手续费以及潜在的货币兑换费用，具体费用标准取决于卡片类型、消费地区以及币安的政策调整。部分国家或地区可能因监管限制而无法使用币安卡。
- 币安支付（Binance Pay）： 币安支付是一项无接触式的加密货币支付技术，允许用户直接使用加密货币向商家或个人付款，无需通过传统银行系统。用户可以通过扫描二维码或输入收款人信息来完成支付。币安支付旨在简化加密货币支付流程，降低交易成本，并提高交易效率。与传统支付方式相比，币安支付通常具有更快的结算速度和更低的交易费用。然而，同样需要注意的是，币安支付的使用可能涉及交易手续费，具体费用标准取决于币种、交易金额以及币安的政策。
- 币安NFT（Binance NFT）： 币安NFT是币安推出的非同质化代币（NFT）交易平台，允许用户铸造、购买和出售各种NFT，包括艺术品、收藏品、游戏道具等。币安NFT平台为创作者和收藏家提供了一个安全可靠的交易环境，同时也为用户提供了参与NFT市场的机会。币安NFT平台通常会收取交易手续费，包括挂单费、交易费等，具体费用标准取决于NFT类型、交易量以及币安的政策。在参与NFT交易时，用户需要充分了解NFT市场的风险，谨慎评估NFT的价值和流动性。
Coinbase 的盈利模式
Coinbase，作为美国领先的加密货币交易所，其盈利模式主要围绕交易服务展开，但同时也拓展至其他多元化业务。与 Binance 等其他交易所类似，Coinbase 的收入来源也包括交易手续费，但两者在具体收费结构和侧重点上存在差异。
交易手续费
与 Binance 类似，交易手续费是 Coinbase 的关键收入来源。 Coinbase 的手续费结构较为精细，根据用户的30日交易量、会员等级（Coinbase One）以及所使用的支付方式进行差异化定价。 交易量越大、会员等级越高，手续费率通常越低。 不同的支付方式，例如银行转账、借记卡、信用卡或加密货币支付，也会影响最终手续费。
Coinbase 的交易手续费结构包含挂单费 (Maker Fee) 和吃单费 (Taker Fee)。 挂单费适用于那些向订单簿添加流动性的交易，即用户设定的限价单如果未立即成交，则会产生挂单费。 吃单费适用于那些从订单簿中移除流动性的交易，即用户执行市价单或立即成交的限价单时，则会产生吃单费。 这两种费用率根据用户的交易量级别而有所不同。
Coinbase 的手续费水平通常高于 Binance， 部分原因是 Coinbase 致力于遵守更严格的监管要求，并在安全性方面投入了大量资源，例如冷存储、多重签名验证和保险措施。 为了确保平台的安全性和合规性， Coinbase 需要投入更高的运营成本， 这些成本部分通过手续费进行覆盖。 用户在选择交易平台时，需要在手续费成本、安全性和合规性之间进行权衡。
除了现货交易，Coinbase 还提供包括 Coinbase Prime (面向机构投资者) 和 Coinbase Advanced Trade (面向经验丰富的个人交易者)等平台， 它们的费用结构也各不相同。 Coinbase Prime 通常提供更具竞争力的费用，但需要满足一定的交易量要求。 Coinbase Advanced Trade 的费用结构则介于 Coinbase 简单交易界面和 Coinbase Prime 之间。
Coinbase Prime
Coinbase Prime 是一项专为机构投资者量身定制的综合性平台，旨在满足其在加密货币交易、托管和资产管理方面的复杂需求。它不仅仅是一个交易平台，更是一个提供全方位解决方案的生态系统，助力机构投资者高效、安全地参与数字资产市场。
Coinbase Prime 提供的核心功能包括：
- 高级交易功能： 机构投资者可以通过 Coinbase Prime 访问深度流动性池、智能订单路由以及各种高级订单类型，从而优化交易执行并降低滑点。 这些功能对于执行大宗交易和实施复杂的交易策略至关重要。
- 机构级托管服务： 安全性是机构投资者最关心的问题之一。 Coinbase Prime 提供高度安全的冷存储托管解决方案，确保数字资产免受网络攻击和盗窃。 托管服务符合行业最高安全标准，并接受定期审计。
- 场外交易 (OTC) 服务： 对于希望避免公开市场价格冲击的大宗交易，Coinbase Prime 提供场外交易服务。 OTC 交易允许机构投资者以协商好的价格直接进行交易，无需通过交易所撮合，从而更好地控制交易成本和市场影响。
- 报告和分析工具： Coinbase Prime 提供全面的报告和分析工具，帮助机构投资者跟踪其投资组合的表现、监控风险并生成定制报告。 这些工具对于满足合规要求和做出明智的投资决策至关重要。
- API 集成： 通过强大的 API 接口，Coinbase Prime 可以无缝集成到机构投资者现有的交易系统和工作流程中，提高运营效率。
Coinbase Prime 的收费结构通常高于面向零售用户的 Coinbase 平台，反映了其提供的增值服务和机构级支持。 虽然收费较高，但 Coinbase Prime 通过提供更高级的功能、更安全的托管和定制化的服务，吸引了大量机构投资者，并为 Coinbase 带来了可观的收入，成为其重要的收入来源之一。机构业务的增长也证明了机构投资者对加密货币市场的兴趣日益浓厚。
Coinbase Cloud
Coinbase Cloud 是一套全面的区块链基础设施解决方案，专为开发者和寻求利用区块链技术的企业设计。它提供了一系列强大的 API 和工具，简化了区块链应用开发过程，使得开发者能够专注于构建创新型产品和服务，而无需从头开始构建复杂的底层基础设施。通过 Coinbase Cloud，开发者可以更高效地访问区块链数据，部署智能合约，并安全地管理数字资产。
Coinbase Cloud 的收费模式设计灵活，旨在满足不同规模和需求的用户。常见的收费方式包括：
- 订阅费： 基于不同的服务级别和功能集，用户可以选择按月或按年订阅，获得对 Coinbase Cloud 平台及相关资源的访问权限。订阅费通常包含一定量的 API 调用额度和其他增值服务。
- 交易费： 针对某些需要处理链上交易的服务，例如智能合约部署和数字资产转移，Coinbase Cloud 可能会收取交易费。这些费用通常与交易的复杂程度和网络拥堵程度有关。
- 使用费： 对于按需使用的 API 和服务，Coinbase Cloud 可能会根据实际的使用量收取费用。这种模式允许用户根据需求灵活调整资源消耗，避免不必要的开支。例如，数据查询 API 可能会根据查询次数或返回的数据量收费。
Coinbase Cloud 还可能提供定制化的定价方案，以满足大型企业或具有特殊需求的项目。用户可以根据自身情况选择最合适的收费模式，优化成本效益，充分利用 Coinbase Cloud 提供的强大功能。
USDC 发行收入
Coinbase 与 Circle 紧密合作，共同发行美元稳定币 USDC。 这种合作关系使得 Coinbase 能够通过 USDC 的铸造（发行）和赎回过程，以及 USDC 在各种去中心化金融（DeFi）平台、中心化交易所和其他应用场景中的广泛使用，产生可观的收入。 具体来说，Coinbase 可能从 USDC 的创建和销毁过程中收取一定比例的手续费。 USDC 在生态系统中的普及应用，显著提升了 Coinbase 的品牌知名度，巩固了其在加密货币领域的影响力， 并潜在地吸引更多用户加入 Coinbase 平台，从而带来更多交易费用和相关收入。
托管服务
Coinbase 提供专业的加密货币托管服务，旨在为机构投资者和注重资产安全性的个人用户提供安全可靠的加密资产存储解决方案。这项服务通过复杂的安全协议和基础设施，确保用户数字资产得到有效保护，免受潜在威胁，如黑客攻击、私钥丢失或盗窃。
Coinbase 的托管服务不同于普通交易所账户，它采用多层安全措施，包括冷存储、多重签名授权和严格的内部控制。冷存储是指将大部分加密货币离线存储在物理隔离的环境中，最大程度地降低了在线攻击的风险。多重签名授权则要求多方共同授权才能进行交易，进一步增强了安全性。Coinbase 还建立了全面的安全管理体系，定期进行安全审计和风险评估。
Coinbase 会根据存储资产的价值、存储时间和所选择的安全级别收取托管费用。具体费用结构可能因用户类型和资产规模而异。通常，机构投资者可以根据其特定的需求和风险承受能力，与Coinbase协商定制化的托管方案。用户应仔细阅读并理解 Coinbase 的托管服务条款和费用说明，以便做出明智的决策。
其他服务
Coinbase 除了核心的加密货币交易服务外，还提供一系列旨在满足不同用户需求的功能：
- Coinbase Earn: Coinbase Earn 平台允许用户通过参与互动式学习课程来赚取加密货币奖励。 用户可以通过观看短视频、阅读相关文章以及完成简单的测验来学习关于特定加密货币项目的知识。 完成后，他们将获得该项目的加密货币作为奖励，以此激励用户了解新兴的加密货币技术和应用。 这不仅是一种有效的用户获取方式，也提升了用户对加密货币领域的理解。
- Coinbase Wallet: Coinbase Wallet 是一款独立的、非托管的加密货币钱包应用程序，它与 Coinbase 交易所账户是分开的。 这意味着用户拥有对其私钥的完全控制权，从而掌握对其数字资产的完全所有权。 Coinbase Wallet 支持存储各种加密货币和 NFT，并允许用户直接从钱包内部与去中心化应用程序 (dApps) 进行交互。 用户可以利用 Coinbase Wallet 来参与 DeFi（去中心化金融）活动，例如抵押借贷、流动性挖矿等。
- Coinbase Pro: Coinbase Pro (现已迁移至Advanced Trade) 旨在为经验丰富的加密货币交易者提供一个更高级的交易平台。 它提供比 Coinbase 交易所更复杂的交易工具和图表功能，例如限价单、止损单和市价单等。 Coinbase Pro 通常提供比 Coinbase 交易所更低的手续费，这使得它对于高频交易者和交易量较大的用户来说更具吸引力。 Advanced Trade 界面更便于专业交易者进行技术分析和快速执行交易。
Binance 和 Coinbase 作为领先的加密货币交易所，通过多种方式实现盈利。 交易手续费是其最主要的收入来源，但他们也通过上币费用、理财产品、staking、Launchpad、Launchpool 和其他增值服务来拓展收入来源。 Coinbase 侧重于合规和机构服务，而 Binance 则更注重创新和全球扩张。 了解这些盈利模式，有助于用户更好地理解交易所的运作，并制定更合理的投资策略。
